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警惕非法集資陷阱
發(fā)布時間：
2021-05-14
警惕非法集資陷阱
近年來，以集團(tuán)化為依托的私募基金非法集資風(fēng)險事件日漸增多，投資者往往因私募機(jī)構(gòu)的“集團(tuán)實(shí)力”背景和私募基金產(chǎn)品的“高息回報”誘惑而放松警惕，掉入非法集資陷阱。
W公司是在基金業(yè)協(xié)會登記的私募基金管理人，W公司與X集團(tuán)有限公司屬同一實(shí)際控制人控制的關(guān)聯(lián)方。X集團(tuán)自成立以來，依靠商貿(mào)、消費(fèi)、傳媒業(yè)務(wù)逐步做大，2007年開始涉足金融領(lǐng)域，涵蓋理財、基金、擔(dān)保、金融中介等多個板塊。2013年至2015年，X集團(tuán)依托W公司及旗下其他理財中心營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，通過發(fā)放傳單、掛條幅、建立網(wǎng)站以及微信朋友圈等方式公開宣傳，以年化12%-30%的高收益為誘餌，通過“有限合伙”型基金向社會不特定人群非法吸收資金，用于投資旅游、房地產(chǎn)項(xiàng)目，支付投資人利息及業(yè)務(wù)員提成。2015年11月，X集團(tuán)旗下產(chǎn)品開始出現(xiàn)收益兌付困難。2016年4月，公安機(jī)關(guān)以涉嫌非法吸收公眾存款對包括W公司在內(nèi)的“X系”進(jìn)行立案偵查。目前，公安機(jī)關(guān)已偵查終結(jié)并由檢察院以非法吸收公眾存款罪提起公訴。
Y財富股權(quán)投資基金有限公司（以下簡稱Y公司）是在基金業(yè)協(xié)會登記的私募基金管理人。Y公司利用不具備基金銷售資格的關(guān)聯(lián)方公司Z公司（無基金銷售資格）,通過線下（實(shí)體店）以及線上（微信群、朋友圈）兩種方式向不特定對象宣傳其基金產(chǎn)品,并舉辦周年慶、客戶答謝日等活動，以高額收益承諾（承諾預(yù)期收益率10%-25%不等）廣泛吸納資金，單個投資者投資金額為1萬元-99萬元不等。Y公司完成對外募集后，以股權(quán)、債權(quán)投資的名義，與包括P2P在內(nèi)的10余家關(guān)聯(lián)公司存在頻繁的資金往來，形成資金池，并侵占、挪用基金財產(chǎn)。Y公司實(shí)際發(fā)行的基金產(chǎn)品共有11只，但有8只基金未按要求在基金業(yè)協(xié)會完成備案。Y公司雖是基金業(yè)協(xié)會登記的私募基金管理人，但其實(shí)質(zhì)上是假借私募基金之名義行非法集資之實(shí)：一是以專業(yè)化表象掩蓋非法事實(shí)。Y公司發(fā)行少量合規(guī)基金產(chǎn)品登記為私募基金管理人后，利用管理人身份吸納社會資金，不按私募基金要求運(yùn)作，無真實(shí)投資項(xiàng)目，滾動募集，借新還舊；二是以多種增信手段騙取投資者信任。Y公司實(shí)際控制人通過成立大量跨行業(yè)關(guān)聯(lián)公司，設(shè)置復(fù)雜的股權(quán)結(jié)構(gòu)，形成幾乎涵蓋所有金融業(yè)態(tài)的金融集團(tuán)，并與上市公司、國有企業(yè)開展合作，給投資者以實(shí)力雄厚的錯覺，騙取投資者信任，多條線募資；三是以虛假投資侵占、挪用資金。Y公司及其關(guān)聯(lián)公司虛構(gòu)投資項(xiàng)目，實(shí)則成立大量殼公司將募集資金非法轉(zhuǎn)移并匯集后，挪作他用。目前，Y公司及其關(guān)聯(lián)公司因涉嫌非法集資已被公安機(jī)關(guān)立案調(diào)查。
投資者往往存在“背靠大樹好乘涼”“大公司”“大集團(tuán)”安全可靠等慣性思維，而忽視集團(tuán)化背后隱藏的關(guān)聯(lián)交易、資金挪用、自融自用、“龐氏騙局”等風(fēng)險。有些不法分子正是利用這一點(diǎn)，通過成立多個公司從事跨行業(yè)金融業(yè)務(wù)，多條線募資，資金混同形成資金池，拆東墻補(bǔ)西墻，規(guī)避監(jiān)管，損害投資者利益。X集團(tuán)、Y公司以私募基金名義涉嫌非法集資，就是典型的集團(tuán)化跨行業(yè)違規(guī)操作“套路”。
為避免落入此類非法集資陷阱，提醒投資者：
一是正確評估自己的風(fēng)險承受能力，警惕采取公開宣傳、承諾高額收益的理財產(chǎn)品。
二是對從事跨行業(yè)金融業(yè)務(wù)的金融集團(tuán)的理財產(chǎn)品要擦亮眼睛，多學(xué)習(xí)、多調(diào)查、多分析，不盲目輕信，提升防范非法集資活動的風(fēng)險意識，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。
三是私募基金投資后要密切關(guān)注投資的產(chǎn)品是否按要求在基金業(yè)協(xié)會完成備案，是否按合同約定對募集資金進(jìn)行托管，是否按約定履行信息披露義務(wù)，是否投向合同約定的項(xiàng)目。發(fā)現(xiàn)管理人失聯(lián)跑路、基金財產(chǎn)被侵占、挪用的，及時向監(jiān)管部門或地方政府反映；發(fā)現(xiàn)管理人涉嫌非法集資的，及時向公安機(jī)關(guān)報案。
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